В настоящее время совместными усилиями Федеральной службы по финансовому мониторингу и правоохранительных органов достигнуто значительное сокращение финансовой поддержки терроризма. Однако потенциальная угроза в этой части пока остается на достаточно высоком уровне. Радикально настроенные элементы стремятся установить связи с международными террористическими организациями (далее — МТО), действующими за рубежом, а также находят новые способы обеспечения своей деятельности. Все это делает борьбу с финансированием терроризма (далее также — ФТ) одной из приоритетных задач. В качестве главных источников ресурсного обеспечения террористической деятельности в Российской Федерации следует отметить уголовные преступления (вымогательство, хищение, похищение людей и др.), а также, что еще более опасно, легальную экономическую деятельность, доход от которой направляется на нужды террористов. Наряду с этим анализ деятельности группировки «Исламское государство»1 и аффилированных с ней структур показывает появление нового типа МТО, обладающей уникальными источниками финансирования. Это, прежде всего, доходы от торговли нефтью и захваченным имуществом, а также жестокая эксплуатация подконтрольных территорий и наркоторговля. Кроме того, сохраняются высокие риски задействования в террористических целях каналов нелегальной миграции и трансграничных финансовых потоков из стран Центральной Азии и Ближнего Востока. Информация, поступающая из ФСБ России, МВД России, подтверждает, что МТО активно занимаются финансированием терроризма, в том числе с применением современных информационно-телекоммуникационных технологий: IP-телефонии, социальных сетей, интернет-магазинов, блогов и форумов, электронных платежных систем, а также интернет-мессенджеров Telegram, ZELLO, Imo, CoverME, Signal и Vipole и т. п. Кроме того, преступники разрабатывают многоуровневые схемы с использованием интернет-сайтов, программ-коммуникаторов, электронных сервисов и платежных систем по переводу средств без открытия счета, банковских и предоплаченных карт, виртуальных и криптоактивов, в том числе для вывода денежных средств за рубеж. При этом возрастание степени данной угрозы обусловлено тем обстоятельством, что деньги можно получать не только от лиц, вовлеченных в финансирование терроризма, но и от субъектов, не осведомленных об истинных целях сбора средств. В этих условиях основное внимание Росфинмониторинга и других федеральных государственных органов уделяется совершенствованию национальной системы противодействия финансированию терроризма и экстремизма в целях практического выявления и пресечения каналов ФТ. Вербовка, подготовка и перемещение боевиков требуют значительных денежных ресурсов, совершенствования способов перемещения средств. В связи с этим возникает необходимость применения дополнительных усилий по выявлению и пресечению таких попыток. Совместно с правоохранительными органами, Банком России, контрольными и надзорными ведомствами, финансовыми организациями на постоянной основе проводится комплекс мероприятий в отношении лиц, причастных к финансированию терроризма. Современная российская система противодействия финансированию терроризма обладает достаточной эффективностью и соответствует мировым стандартам. Она включает в себя четыре элемента. 1. Пресечение незаконных финансовых операций на основе Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень). Он составляет основу системы пресечения, поскольку позволяет автоматически блокировать доступ к финансовым средствам соответствующим лицам и организациям. Прежде всего, посредством данного инструмента замораживаются активы и операции фигурантов уголовных дел. Перечень формируется и ведется Росфинмониторингом и состоит из двух частей: международной и национальной. Международная часть заполняется на основании санкционных списков Совета Безопасности ООН, опубликованных на его официальном сайте (резолюция СБ ООН 1267). Национальная часть формируется в соответствии с резолюцией СБ ООН 1373 на основании сведений, поступающих в Росфинмониторинг из органов прокуратуры Российской Федерации, Минюста России, МВД России, ФСБ России и СК России. Эффективное сотрудничество всех заинтересованных ведомств позволяет добиться включения лица в Перечень и задействовать механизм заморозки его активов. Необходимо отметить, что МТО в большинстве случаев не имеют статус официально зарегистрированных юридических лиц, поэтому не могут иметь каких-либо активов и счетов в кредитных организациях, зарегистрированных на свое имя. Финансирование их деятельности осуществляется путем аккумулирования и распределения денежных средств членами таких группировок и подконтрольных им лиц. При этом Перечень, включающий лиц, подозреваемых или осужденных за терроризм, является основанием для заморозки активов фигурантов. Таким образом, он является эффективным инструментом перекрытия каналов финансирования указанных организаций и позволяет оперативно отслеживать все операции с участием лиц, связанных с террористами и экстремистами. По состоянию на 12 апреля 2021 года в национальную часть Перечня внесено 509 организаций и 10 761 физическое лицо (из них террористов — 9 329, экстремистов — 1 432). В международную часть Перечня включено 108 организаций и 416 физических лиц. 2. Приостановка операций в судебном порядке, в том числе бессрочная, дополняет инструмент Перечня и работает в отношении пособнической базы его фигурантов. Росфинмониторинг наделен правом обратиться в суд с заявлением о бессрочной приостановке операций с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, находящихся в собственности/под контролем фигурантов Перечня, либо действующих от их имени или по указанию. Анализ результатов работы по этому направлению говорит о том, что инструмент судебной приостановки может быть эффективно использован прежде всего для перекрытия каналов ФТ, предполагающих использование социальных сетей и сети «Интернет», поскольку террористы фактически сами размещают в открытом доступе необходимую информацию. Кроме того, данный механизм позволяет прекращать деятельность подконтрольных террористам юридических лиц. 3. Для ситуаций, когда судебная приостановка не может обеспечить немедленного пресечения ФТ, существует механизм внесудебной заморозки активов. С 2015 года в Российской Федерации действует соответствующий инструмент — Межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма. Ее решения принимаются в течение нескольких дней с момента поступления материалов от компетентных органов, в том числе зарубежных стран. Комиссию возглавляет заместитель директора Росфинмониторинга, в ее состав входят также представители руководства МВД, ФСБ и МИД России. При этом материалы в Комиссию могут направлять и не входящие в ее состав ведомства. Решения о замораживании принимаются Комиссией при наличии достаточных оснований подозревать причастность лица к террористической деятельности, в том числе к ее финансированию. Поэтому в основе обращения в Комиссию должна быть совокупность фактов, позволяющая ее членам сделать самостоятельный вывод о степени обоснованности подозрения. Связь объекта заморозки с терроризмом должна подтверждаться не только финансовыми операциями, но и фактами, свидетельствующими об умышленном характере таких действий. После принятия Комиссией решения оно незамедлительно доводится до всех организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом. Они, в свою очередь, в тот же день замораживают все активы соответствующего лица или организации и сообщают в Росфинмониторинг всю информацию об этом клиенте. Далее эти сведения направляются инициатору обращения для использования в оперативно-разыскной деятельности. Необходимо отметить, что после решения Комиссии о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества иностранного гражданина или лица без гражданства имеется возможность неразрешения ему въезда в Российскую Федерацию. Росфинмониторинг уполномочен принимать соответствующее решение. На настоящий момент решениями Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма заморожены активы 1 657 физических лиц. 4. В российской системе противодействия финансированию терроризма применяется также механизм оперативной приостановки финансовых операций на срок до 35 суток («5+30»). Он позволяет заморозить транзакции по счету практически день в день. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в рамках внутреннего контроля инициативно выявляют подконтрольность лиц фигурантам Перечня и приостанавливают их операции на пять рабочих дней. Сведения о приостановке незамедлительно представляются в Росфинмониторинг. Росфинмониторинг в течение этих пяти дней проводит проверку выявленной финансовой операции на возможную причастность к финансированию террористической деятельности с использованием данных правоохранительных органов, а также иной доступной информации. Если полученные сведения в результате данной проверки признаны обоснованными, Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток. В данный период происходит дополнительная проверка связи приостановленных операций с ФТ. В случае подтверждения такой связи может быть принято решение о долгосрочном замораживании этих и иных операций подозреваемого лица решением Комиссии или приостановка операций по решению суда. Таким образом, в настоящее время в Российской Федерации в целом создана эффективная и отвечающая мировым стандартам национальная система по противодействию финансированию терроризма и экстремизма. В октябре 2019 года Россия успешно прошла оценку со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Получена высокая оценка соответствия национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма международным стандартам. Усилия Росфинмониторинга в качестве координатора данной системы направлены на ее дальнейшее совершенствование. Реализуется Межведомственный комплексный план мероприятий по противодействию финансированию терроризма и экстремизма на 2019—2021 годы. Ожидается, что его реализация позволит: обеспечить более глубокую совместную работу по выявлению и пресечению каналов финансирования терроризма, перекрытие наиболее вероятных способов использования в этих целях легальных финансовых институтов; повысить уровень межведомственного взаимодействия при замораживании активов фигурантов уголовных дел и дел оперативного учета, в том числе с использованием возможностей Перечня организаций и физических лиц, причастных к экстремизму или терроризму. В результате предполагается значительно повысить эффективность национальной системы противодействия финансированию терроризма.
04 сентября 2025